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금융에 열광하는 사람들이 시장의 불확실한 행동을 예측할 수 있다고 가정하는 것은 실수입니다. (Shutterstock)
일부 주식 시장 지지자들은 금융 시장 동향을 매우 정확하게 예측할 수 있다고 주장합니다.
국제 금융의 복잡성에도 불구하고 그들은 우리가 그들의 권고를 따르고 그들의 행동을 본받는다면 상당한 이익을 얻을 수 있다고 확신합니다.
하지만 금융시장의 움직임을 정확하게 예측하는 것이 정말 가능할까요?
복잡성 연구를 전문으로 하는 의사결정 심리학 전문가로서 저는 인간의 인지와 현실 세계의 복잡한 환경을 제어하는 인간의 능력에 대한 이해를 심화할 수 있는 기회를 가졌습니다. 현재로서 나의 결론은 진지하고 단순하지 않습니다.
복잡한 결정
의사결정 과학 분야의 많은 연구자들에 따르면, 복잡성은 디지털 시대의 가장 큰 과제이다. 복잡성은 우리가 매일 결정을 내리는 환경의 불확실한 특성을 나타냅니다.
우리의 재정적 선택 중 일부(소득의 일부 저축, 예산 설정, 부채 상환)는 간단하고 자명해 보일 수 있지만 이러한 선택이 이루어지는 환경은 다음과 같습니다. 예측할 수.
우리가 채택하는 전략은 확실히 오류가 없는 것은 아닙니다. 우리의 지식은 우리의 성공을 보장하지 않으며, 우리의 각 결정이 미치는 영향은 불확실하고 독특합니다. 이는 우리가 일상적인 결정을 내리는 환경이 실제로 매우 복잡한 이유를 설명합니다. 여기에는 우리의 개입 여부에 관계없이 끊임없이 변화하는 많은 상호 연관된 요소가 포함됩니다. 우리가 소중히 여기는 목표는 종종 그 자체라는 점은 말할 것도 없습니다. 모순 된.
예를 들어, 시장 변동에 대한 노출을 최소화하면서 투자 수익을 극대화할 수 있는 방법은 무엇입니까?
재정적 복잡성에 직면
재정적 복잡성에 직면한 인간의 인지는 정보 처리에 대한 환원주의적 접근 방식을 선호하는 경향이 있습니다. “터널링.” 복잡성으로 인해 생성된 정보의 과부하에 직면하여 우리는 이용 가능한 모든 정보보다는 상황의 특정 측면 중 하나 또는 몇 가지에 집중하는 경향이 있습니다. 너무 많은 정보가 정보를 죽인다. 즉, 우리는 지름길을 택합니다. 그리고 무엇을 추측합니까? 이러한 단순한 사고 방식은 편향된 결정으로 이어질 수 있습니다.
우리는 주식 포트폴리오의 저조한 성과를 우리 마음 속에 두드러지게 나타나는 단일 사건의 탓으로 돌리는 실수를 자주 범합니다. 우리는 실제로 위기와 예상치 못한 사건으로 인한 기하급수적 변동에 취약할 때 투자가 선형적으로 증가할 것이라고 잘못 믿고 있습니다. 우리는 우리가 맹목적으로 믿었던 회사(또는 회사가 운영하는 부문)가 왜 어려움을 겪고 있는지에 대한 깊은 이해보다는 재정적 어려움을 설명할 수 있는 결과에 초점을 맞춤으로써 실패한 투자에 제대로 대응하지 않습니다.
마지막으로, 이것이 인간의 본성입니다. 우리는 실패에 대한 책임을 통제할 수 없는 외부 요인에 돌리는 경향이 있습니다. 예를 들어, 우리는 열악한 여름 기상 조건으로 인해 관광 부문의 특정 기업이 입은 손실을 비난하고 싶은 유혹을 받을 수 있습니다. 그러나 그렇게 함으로써 우리는 기업이 제공하는 제품과 서비스의 품질이 얼마나 중요한지, 직원이 얼마나 친절한지를 간과합니다.
그리고 이 모든 것에 시장 열광자들이 있습니까?
나의 가장 최근 작품 복잡한 문제 해결에 관한 문헌을 지원합니다. 전문가이든 초보자이든 복잡성을 이해하고 마스터하는 것은 어려운 과제입니다.
많은 시장 매니아들은 투자 전략 고안, 포트폴리오 관리 또는 특정 투자 접근에 있어 더 뛰어난 기술을 보여줄 것입니다.
그러나 시장의 불확실한 행동을 예측할 수 있다고 가정하는 것은 실수입니다. 문제는 반드시 금융 지식이 아니라 복잡성에 직면했을 때 인간 인지의 자연스러운 한계입니다.
국제금융에는 특히나 넘어설 수 없는 '복잡성의 벽'이 있고, 우리 모두는 편견과 오류에 노출되어 있습니다.
그렇다면 이를 어떻게 탐색할 수 있을까요?
재정적 복잡성으로 인한 많은 어려움에도 불구하고 우리가 무엇을 해야 할지 안다면 터널 끝에는 빛이 있습니다. 수행해야 할 연구가 많이 있지만, 연구자들은 이미 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있는 특정 방법에 대해 낙관적입니다.
1. 시스템 안에서 생각하는 법을 배우세요
시스템 사고 현실 세계의 복잡한 환경을 더 잘 이해하고 작업하는 데 도움이 되는 현실을 인식하는 방법입니다.
예산을 더 잘 관리하는 방법을 배우고 싶거나 주식 시장에 현명하게 투자하고 싶다면, 해결하려는 재정적 문제를 시각적으로 표현하는 습관을 기르십시오.
간단한 기호(두 요소 사이의 동일한 방향 변화를 표시하는 + 기호, 반대 변화를 표시하는 - 기호)를 사용하는 원인 및 결과 다이어그램을 사용하면 문제의 정도와 범위를 다음과 같이 신속하게 설명할 수 있습니다. 동일한 시스템의 부분들 간의 관계를 나타냅니다.
그러나 실수하지 마십시오. 일부 요인은 예측하기 어렵습니다.
간단히 말해서, 결정을 내리기 전에 선택의 "결과의 결과"에 대해 생각하는 방법을 배우십시오.
2. 대담하고 불확실성을 용인하십시오
첫눈에 명확한 해결책이 없고 의심스러운 상황을 용인하는 방법을 배우십시오.
금융 시장은 예측이 불가능하고 구조가 제대로 구성되어 있지 않습니다. “사악한 문제.”
이러한 환경에서는 모호함이 일반적입니다. 불확실성을 포용하면 성급한 결정을 내리거나 활동하지 않는 대신 문제를 기회로 전환할 수 있습니다.
복잡한 재정 문제에 대한 단일한 "올바른 해결책"은 없습니다. 잠시 시간을 내어 귀하의 옵션을 평가해 보십시오.
3. 당신의 믿음과 편견을 테스트해보세요
귀하가 소중히 여기는 가정을 바탕으로 재무 정보를 조사하고 해석하려고 하지 마십시오. 일반적으로 반대 입장을 취하기 때문에 참조하지 않는 출처를 사용하여 선입견에 맞서십시오.
당신이 좋아하지만 근본적으로 당신과 의견이 다른 친구나 동료가 뭐라고 말하겠습니까?
4. 쉽게 떠오르는 것을 믿지 마세요
지속 가능한 경제에 관한 고무적인 컨퍼런스에 참석하거나 금융 윤리에 관한 TV 보도를 주의 깊게 듣는다고 해서 거기에서 나오는 정보가 귀하가 내리는 결정에 도움이 될 것이라는 보장은 없습니다.
이 정보는 메모리에서 검색하기가 더 쉬울 수 있지만 반드시 관련성이 있는 것은 아닙니다. 단지 아주 자세하게 상상할 수 있다고 해서 사건의 가능성을 과대평가하지 마십시오.
여러 출처에서 정보를 얻고 그 신뢰성을 확인하세요.
이제 뭐?
필요한 연습을 하지 않으면 어떤 분야에서도 능숙해질 수 없습니다. 따라서 개인적으로 금융의 세계를 탐구하는 것이 중요합니다.
경험을 통해 복잡성을 더 잘 인식할 수 있는 기술을 개발하게 됩니다. 이를 수행하려면 이 매우 정교한 프로세스를 안내해 줄 유능한 전문가의 도움을 구하는 것이 좋습니다.
그러나 이것을 기억하십시오. 복잡성에 관해서는 미래를 읽을 수 있다고 주장하는 사람들과 마찬가지로 당신도 인간입니다.
브누아 베샤르, 의사 결정 심리학 박사 박사, 라발 대학교
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