2021 년 최고의 결의안 : 사랑하는 사람들을위한 재정 스크랩북 만들기

2021 년 최고의 결의안 : 사랑하는 사람들을위한 재정 스크랩북 만들기
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내레이션 : Marie T. Russell

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2020 년이 뒤쳐 질 수 있지만 안타깝게도 미국 COVID-19 발발 계속 기록을 세우다 엄청난 결과를 낳았습니다. 경증 환자는 며칠 내에 집에서 회복 될 수 있지만 전문가들은 입원해야하는 사람들을 말합니다 평균 체류 경험 장기 요양 시설에서 추가 회복 시간이 필요한 경우도 있습니다. 바이러스는 이제 사망의 주요 원인 미국에서 손실은 가족 구성원이 사랑하는 사람의 마지막 소원을 이해하고 중요한 문서를 찾고 업무를 해결하기 위해 애 쓰게 만들 수 있습니다.

COVID-19이든 교통 사고 든 우리 모두는 다른 사람에게 집안을 관리하거나 중요한 자산 문서에 액세스해야하는 위험에 처해 있습니다. 올해는 사랑하는 사람들을위한 재정적 "스크랩북"을 만들어 준비하기로 결심하십시오.

금융 스크랩북이란 무엇입니까?

재정 스크랩북은 가족이나 친구가 응급 상황이나 인생이 끝날 때 도움을 줄 수있는 "방법"가이드 및 정보 소스입니다. 재정 스크랩북은 유언장이나 유산 문서가 아니지만 해당 정보를 포함 할 수 있습니다. 오히려 가정을 운영하고, 자녀와 애완 동물을 관리하고, 계정을 일시 중지하거나 닫고, 친구와 친척에게 상황을 알리는 데 사용할 수있는 리소스입니다.

스크랩북에는 중요한 문서와 계좌 번호뿐만 아니라 개인적인 방향도 포함될 수 있습니다. 몇 가지 제안은 다음과 같습니다.

  • 매월 지불해야하는 청구서 (예 : 모기지 및 주택 소유자 협회 지불금, 유틸리티, 케이블, 전화 및 인터넷, 신용 카드 등)와 계정 번호 및 회사 연락처 정보

  • 전화 번호 및 연락처 이름이 포함 된 지속적인 보조 가사 서비스 (식료품 배달, 집 청소, 해충 방제, 정원 관리 등)

  • 학교, 과외 활동, 소아과 의사 및 의료 전문가의 목록 및 연락처 정보, 일상 생활 개요를 포함하여 자녀에게 필요한 정보

  • 애완 동물 관리 방향 및 수의학 정보

  • 저축 및 투자 계정 목록과 각 계정에 대한 명세서가 포함 된 재무 계획 사본

  • 출생 증명서, 결혼 면허증, 이혼 판결, 자동차 소유권, 재산 증서, 유언장, 여권, 의료 지시서, 매장지 등과 같은 중요한 문서.

  • 계정 정보 (자동차, 생명, 건강, 우산 등)가 포함 된 보험 문서

  • 지난 XNUMX ~ XNUMX 년간 세금 환급

  • 소셜 미디어를 포함한 모든 온라인 계정에 대한 로그인 정보

  • 사망시 누구에게 어떻게 연락해야하는지에 대한 지침 (여기에는 가족, 친구, 변호사, 보험 대리인, 장례식장, 사회 보장국과 같은 정부 기관, 심지어 휴가 카드 목록까지 포함되어야합니다!)

재무 스크랩북을 만들 때 내용을 얼마나 자주 업데이트해야하는지 메모하고 정보를 정기적으로 검토 할 수 있도록 달력에 시간을 예약하십시오. 정보를 정리하는 데 어려움을 겪고 싶지 않고 필요할 때만 정보를 날짜로 표시합니다.

개인적으로 만들어라.

재정 스크랩북을 구성하는 방법은 집, 자동차, 어린이 및 애완 동물과 같은 주제별이든, 매일, 매주 또는 매월주의가 필요한 삶과 가정의 측면에 따라 전적으로 귀하에게 달려 있습니다.

재정 스크랩북에 액세스 할 특정 친구 나 가족을 지정한 경우 사진이나 사진으로 개인화 할 수도 있습니다. 레거시 편지 당신의 죽음의 경우. 친구 나 가족을 초대하여 스크랩북을 만들거나 나이든 부모와 함께 스크랩북을 만들 수도 있습니다. 그 과정에서 더 많은 가족 역사를 배울 수 있습니다!

정보 보호

재무 스크랩북에 포함 할 내용을 결정한 후에는이를 보호하는 방법도 결정해야합니다. 예를 들어 실제 노트북을 만들거나 금융 스크랩북을 플래시 드라이브에 배치하기로 선택한 경우 화재 나 물로 인한 손상, 도난 또는 원치 않는 액세스로부터 노트북을 보호하는 최선의 방법을 고려하십시오. 한 가지 옵션은 집의 숨겨진 공간에서 바닥에 볼트로 고정 할 수있는 잠금 식 내화 금고를 설치하는 것입니다. 동안 바보 같은, 금고가 있으면 필요한 항목에 빠르게 액세스 할 수 있습니다.

금융 스크랩북을 은행의 안전 금고에 보관하고 싶을 수 있습니다. 그러나이 서비스를 제공하는 것을 찾는 것은 안전 금고 그다지 인기가 없다 예전처럼. 다른 단점으로는 보관 비용을 지불해야하고 잠재적 인 접근성 부족이 있습니다. 대유행이 시작된 이래 일부 은행은 일시적으로 폐쇄 된 지점, 고객은 중요한 품목을 회수 할 방법이 없습니다.

기술에 익숙한 사람들에게는 온라인 저장소 볼트가 선호되는 옵션 일 수 있습니다. Dropbox, Google Drive 및 Microsoft OneDrive는 보안 저장소를 제공하는 많은 기술 회사 중 하나입니다. 이러한 서비스를 사용하면 핀 또는 "신뢰할 수있는 연락처"상태와 같은 디지털 키를 가진 사용자 또는 사랑하는 사람이 언제든지 파일에 액세스 할 수 있습니다. 추가 보안 계층으로 암호로 보호하거나 파일 암호화 해커가 귀하의 정보에 액세스하지 못하도록합니다.  

준비되다

COVID-19가 미국에서 확산되기 시작했을 때 일부 미국인은 "프리 퍼" 폐쇄 및 매장 폐쇄에 대한 헤지로 식품, 화장지 및 기타 용품을 축적합니다. 안타깝게도이 상황을 사용하여 의료 시설에 격리되어 사랑하는 사람들과 직접 소통 할 수 없다고 상상하는 사람은 거의 없었습니다.

지금 재정 스크랩북을 만들고 주요 가족이나 친구에게 그 내용을 브리핑하면 어떤 상황에서도 안심할 수 있습니다. 

저작권 2021. 모든 권리 보유.
발행인의 허락을 받아 증쇄 됨.

이 저자의 책

재정적 웰빙을위한 기업가 가이드
작성자 : Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

WAYNE TITUS CPA의 재정적 웰빙에 대한 기업가 가이드기업가로서 당신은 비전을 현실로 바꾸려는 열정과 끈기를 가지고 있습니다. 그러나 그렇다고해서 회사를 성장시키고 확장하거나 가족을 위해 장기적인 부를 창출 할 수있는 재정적 전문 지식이 있다는 의미는 아닙니다. 번영하는 미래를 보장하려면 명확한 프로세스를 갖춘 신뢰할 수있는 조언자가 필요합니다. The Entrepreneur 's Guide to Financial Well-Being에서 Wayne Titus는 자신의 개인적인 경험과 전문적인 배경을 바탕으로 전체 론적 관점을 가진 고문과 신뢰할 수 있고 의사 소통 관계를 구축하고 구축하는 과정을 안내합니다. 그는 또한 최고의 기업가의 저축 전략을 이해하고 투자, 자산 이전, 향상, 보호 및 자선 기부를 포함한 포트폴리오의 모든 측면이 적절한주의를 받도록 보장하는 사람과 파트너 관계를 맺는 방법을 보여줍니다. 귀하의 비즈니스는 개인적입니다. 재정을 지켜 볼 적절한 사람이 있으면 가족, 목표 및 회사와 같이 자신에게 정말로 중요한 것에 집중할 수 있습니다.

자세한 정보 및 / 또는이 책을 주문하려면 여기를 클릭하십시오.   

저자에 관하여

Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA Fortune 2002 고객과 함께 일하는 두 개의 대규모 회계 회사에서 15 년간의 경험을 바탕으로 50 년에 AMDG Financial 및 AMDG Business Advisory Services를 설립했습니다. 그는 사람들의 삶에 더 큰 영향을 미치기 위해 기업가 정신에 뛰어 들었습니다. 수수료 만받는 수탁자 고문으로서 그의 충성심은 고객에 대한 것입니다. 그는 자신이나 회사의 이익보다 이익을 우선시합니다. 200 억 달러 이상의 자산을 보유한 AMDG Financial은 세금, 금융 및 투자 전략을 통합하여 고객이 의도적으로 재정 및 인생 전환을 성공적으로 수행 할 수 있도록 지원합니다. 회사의 신조는 "재정적 지혜, 더 나은 청지기"입니다. 그의 최근 책은 재정적 웰빙을위한 기업가 가이드 (Lioncrest Publishing, 2019 년 XNUMX 월). 자세한 내용은 amdgservices.com 

비디오 / 인터뷰 웨인 비. 티투스 III재정적 웰빙 가이드

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